【投資信託入門】NISA・DC・iDeCoのための投資信託の見方・選び方 from Udemy

【2024年以降の新しいNISA・iDeCo・DCに対応していくために】

投資信託の、本当に知っておきたい必要な部分にフォーカスした入門講座です。

この講座は以下のような方、

これから投資・資産運用を始めようと思う
NISAやiDeCoの口座を作っている
長期・分散投資のことは何となく分かった
すでに運用は始めている

→ …でも、投資信託のことはよく分かりません。

という方に、ぜひ学んでいただきたい内容になっています。

投資信託は、NISAやiDeCoなどでゆったり長期で投資するのにとても向いています。

ですが、実は中身は複雑で種類も豊富。

だから気をつけないと、”知らない”ことにつけ込まれ、損している場合もあるのです。

その昔、私も

「投資信託って何？意味が分からない…」

という思いを抱いていました。

当時は情報が少なかったせいもありますが、投資信託って意外とわかりづらいものです。

先程も書きましたが、投資信託は本来、ゆったりと長期に運用していくものです。

ですから、その仕組みや本質も「ゆったりと長期に」に適ったものであるはずです。

逆にいえば、それに適っていないものは、ある意味外してよいという事になります。

この講座では、できるだけそこが伝わるように作りました。

これからの私たちは、「資産運用リテラシー」を身につけるべき時代になりました。

そのためには最低限知っておきたい・押さえておきたい知識があります。

投資信託も、その中のひとつです。

学習していただくと、投資信託の本質はとてもシンプルであると理解していただけると思います。

また他の講座ではあまり語られていない、そこが知りたい！という部分にスポットを当てました。

これは投資信託の「本質のもう少し奥」にあたる部分で、これを知っているのと知らないのとでは運用の理解度が全然変わってきますので、ぜひそこを期待して学習していただければと思います。

そのうえで、できるだけ解りやすい言葉でコンテンツを作ったつもりです。

肩ひじ張らず、聞いていただけたらと思います。

また必要性の少ない部分はできるだけ省いたり、簡略化した説明をしています。

例えば、他の講座ではよく説明される長期投資や分散投資の理屈などは、概略説明に留めています。

なるべく投資信託の根幹となるところだけをお伝えしたいという趣旨からです。

それではぜひ、チャレンジしてみてください！

もし疑問や質問があれば、お気軽にメッセージ頂ければと思います。

What's inside

Learning objectives

投資信託の全体像がわかります
Nisaや確定拠出年金の商品選びが格段にしやすくなります

必要性がない商品、非効率な商品の見極めがつくようになります
自分のための投資スタイルが構築でき、周りに惑わされなくなります

投資信託の全体像がわかります
Nisaや確定拠出年金の商品選びが格段にしやすくなります
必要性がない商品、非効率な商品の見極めがつくようになります
自分のための投資スタイルが構築でき、周りに惑わされなくなります

Syllabus

はじめに

この講座の対象となる方

講座の前提として共有しておきたいこと

まずは基本的な用語や仕組みについて知っておきましょう。

ここから講座の本題に入ります。基準となる見方を身につけるためのステップですが、考え方はシンプルです。

はっきり言えば、インデックス・ファンドは、どんな講座や書籍などでも語られています。ではなぜインデックス・ファンドを選ぶのでしょうか？その理由・見方が分かります。

ではインデックス・ファンドと対比すると、アクティブ・ファンドは基準になるのでしょうか？ここまで学ぶと、投資信託の見え方が随分スッキリすると思います。

セクション３まででは、投資信託の本質に近づいたとはまだ言えません。ここからが、この講座の肝になる部分です。

指数について無視できない側面が増えてきています。SDGsやESGなど、サステナブル・ファイナンスとは何か？からインデックス（指数）を理解しましょう。

インデックスからの一歩踏み込んだ説明となります。ここがわかると今後の見通し方も分かるようになります。

昔から議論される、先進国株式vs新興国株式の図式。どちらが将来的に良いパフォーマンスを出すのか？という話について解説していきます

先進国株式（MSCIコクサイ）、新興国株式（MSCIエマージング）、全世界株式（MSCI ACWI）で比較してみましょう。現在はオルカン（＝全世界株式）が大人気ですね。ですが、先進国と新興国に分けて中身を見ることも大事です。

リターンとリスクをどのように計測しているか、リターンの意味とリスクの定義、相関関係などイメージを掴むことも必要です。

リターンとリスクを使って将来予測をするとどうなるでしょうか？

最も言いたいことは、○○を軽視してはいけない！ということです。

Traffic lights

Read about what's good

what should give you pause

and possible dealbreakers

Breaks down investment trusts, which can be complex, into simpler terms, making them more accessible to beginners

Focuses on the essentials of investment trusts, which helps learners avoid being overwhelmed by unnecessary details

Explores the core aspects of investment trusts, which allows learners to build a solid foundation for long-term investing

Examines indices, including sustainable finance concepts like SDGs and ESG, which are increasingly important for investment decisions

Skims over long-term and diversified investment rationales, which may require learners to seek additional resources for comprehensive understanding

Does not cover ETFs or leveraged funds, which may limit the scope of knowledge for some investors seeking broader exposure

Reviews summary

投資信託の基本とnisa/idecoでの活用法

受講生によると、この講座は投資信託の基本や仕組みについて、非常に分かりやすい解説がされているとのことです。特に、NISAやiDeCoでの投資信託の選び方が明確になり、実践的な知識が得られる点が高く評価されています。初心者向けの内容でありながら、他の講座では触れられない投資信託の「本質」に焦点を当てているため、単なる用語解説に留まらない深い理解が得られると多くの人が感じています。重要な部分に絞られているため、効率的に学習を進められる点も好評です。

無駄を省き、要点を押さえた構成。

"長期投資や分散投資の基本的な部分は知っていたので、投資信託そのものに焦点を当てた構成が求めていたものでした。"

"短い動画で構成されており、集中力を保ちながら学習を進めることができました。"

"複雑な内容は省略されており、入門者が必要十分な知識を得るのに最適です。"

"必要な情報を効率よくインプットできる、忙しい人にもおすすめできる講座です。"

投資信託の核となる部分を解説。

"インデックスやアクティブの違いなど、他の入門書や講座ではあまり深掘りされない投資信託の「本質」が学べた点が特に良かったです。"

"無駄がなく、本当に必要な部分、投資信託のキモとなる部分に絞って解説されているので効率的に学べます。"

"表層的な情報だけでなく、その背景にある「なぜ」が分かり、投資信託の見方が変わりました。"

"この講座で学んだ「本質」を知っているか知らないかで、今後の資産運用への向き合い方が大きく変わると思います。"

投資信託初心者でも理解しやすい解説。

"投資信託について全く知識がない状態でしたが、とても分かりやすくて一気に理解が進みました。"

"難しい専門用語も少なく、かみ砕いた説明でスムーズに学習できました。NISAでの商品選びに自信がつきました。"

"動画の長さもちょうどよく、通勤時間などスキマ時間に学習できました。説明が丁寧で内容が頭に入ってきやすいです。"

"投資信託とは何かがクリアになり、iDeCoの運用を見直す良いきっかけとなりました。初心者には最適だと思います。"

具体的な商品選びに役立つ。

"NISAやiDeCoで具体的にどのような視点で商品を選べば良いのかが明確になりました。すぐに実践に活かせます。"

"長期の積立投資をNISAで始めようと思っていたので、この講座で得た知識がそのまま商品選びの判断基準になりそうです。"

"税制優遇制度を活用したいと考えている人にとって、非常に役立つ情報が満載です。"

"自分のライフプランに合わせた投資信託の選び方が分かり、漠然とした不安が解消されました。"

Activities

Be better prepared before your course. Deepen your understanding during and after it. Supplement your coursework and achieve mastery of the topics covered in 【投資信託入門】NISA・DC・iDeCoのための投資信託の見方・選び方 with these activities:

「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」を読んでみる

Show steps

投資信託の基礎知識を学ぶために、初心者向けのお金の増やし方の本を読みます。

View Melania on Amazon

Show steps

書籍を購入または図書館で借りる
書籍全体を読み通す
特に投資信託に関する章を熟読する

投資信託に関する用語集を作成する

Show steps

コースで出てくる専門用語を理解するために、自分なりの用語集を作成します。

Show steps

コースで出てくる用語をリストアップする
各用語の意味を調べる
自分なりの言葉で説明を記述する
用語集を整理して見やすくする

投資信託の目論見書を読み解く練習をする

Show steps

投資信託を選ぶ際に重要な目論見書を読み解く練習をすることで、情報収集能力を高めます。

Show steps

複数の投資信託の目論見書を入手する
手数料、リスク、運用実績などを比較する
不明な点を調べて理解を深める

Three other activities

Expand to see all activities and additional details

Show all six activities

NISAまたはiDeCoで運用する投資信託のポートフォリオを組んでみる

Show steps

コースで学んだ知識を活かして、実際にポートフォリオを組むことで、実践的なスキルを身につけます。

Show steps

自分のリスク許容度を把握する
目標とするリターンを設定する
投資対象となる投資信託を選ぶ
ポートフォリオの配分を決める

「お金は寝かせて増やしなさい」を読んでみる

Show steps

長期投資の考え方を学ぶために、インデックス投資に関する書籍を読みます。

View マンガお金は寝かせて増やしなさい (Japanese Edition) on Amazon

Show steps

書籍を購入または図書館で借りる
書籍全体を読み通す
特にインデックス投資に関する章を熟読する

自分の投資信託ポートフォリオの運用状況を定期的にレポートする

Show steps

ポートフォリオの運用状況を定期的にレポートすることで、投資スキルを向上させ、長期的な資産形成に役立てます。

Show steps

ポートフォリオの運用状況を記録する
過去の運用実績と比較する
改善点を見つけてポートフォリオを調整する

Career center

Learners who complete 【投資信託入門】NISA・DC・iDeCoのための投資信託の見方・選び方 will develop knowledge and skills that may be useful to these careers:

個人投資家

個人投資家として、自身の資産を効率的に運用するために、投資信託に関する知識は非常に重要です。このコースでは、投資信託の仕組みや種類、選び方、注意点など、個人投資家が知っておくべき essential な内容を網羅的に学ぶことができます。NISAやiDeCoといった制度を活用した投資戦略の構築や、リスクとreturn を考慮したポートフォリオの作成に役立ちます。このコースを受講することで、投資信託の本質を理解し、自分自身の投資判断能力を高めることができます。特に、他の講座ではあまり語られていない投資信託の「本質のもう少し奥」にあたる部分を学べる点が、個人投資家にとって大きなメリットとなるでしょう。

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投資信託評価アナリスト

投資信託評価アナリストは、投資信託のパフォーマンスを評価し、投資家に対して情報を提供する専門家です。このコースは、投資信託の基準価額、手数料、リスク指標などの基本的な要素を理解するのに役立ちます。特に、コースではインデックスファンドとアクティブファンドの違い、およびポートフォリオ理論についても触れているため、投資信託の評価に必要な知識を深めることができます。また、NISAやiDeCoといった税制優遇制度における投資信託の選び方についても学べるため、個人投資家向けの評価にも役立ちます。

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ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーは、個人や家族の経済的な目標達成を支援する専門家です。このコースを受講することで、NISA、iDeCoなどの制度を活用した投資信託の選び方や見方を習得できます。投資信託は、ファイナンシャルプランニングにおいて重要な要素であり、顧客のニーズに合わせた適切な商品選択が求められます。このコースでは、投資信託の本質を理解し、リスクとリターンを考慮した上で最適な投資戦略を提案できるようになります。特に、他の講座ではあまり語られていない投資信託の「本質のもう少し奥」にあたる部分を学べる点が、ファイナンシャルプランナーにとって大きな advantage となるでしょう。

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ポートフォリオマネージャー

ポートフォリオマネージャーは、顧客の資産を最適な配分で運用する専門家です。このコースを受講することで、NISAやiDeCoといった制度における投資信託の選び方を理解し、顧客のニーズに合わせたポートフォリオを構築することができます。特に、投資信託のインデックスファンドとアクティブファンドの違い、SDGsやESGといった要素が投資信託に与える影響を学べる点は、ポートフォリオマネージャーにとって非常に役立ちます。このコースで、投資信託の本質を理解し、リスクとリターンのバランスを考慮した最適なポートフォリオを構築できるようになります。

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証券アナリスト

証券アナリストは、株式や債券などの金融商品を分析し、投資判断の基礎となる情報を提供する専門家です。このコースでは、投資信託の仕組みや種類、手数料など、証券アナリストが知っておくべき基礎知識を体系的に学ぶことができます。また、インデックスファンドやアクティブファンドの比較、SDGsやESGといった要素が投資信託に与える影響など、より advanced な topics もカバーしています。このコースで、投資信託の本質を理解し、多角的な視点から分析することで、より精度の高い投資判断を支援できるようになります。

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資産運用アドバイザー

資産運用アドバイザーは、顧客の経済状況や目標に合わせて最適な資産運用プランを提案する専門家です。このコースでは、NISAやiDeCoといった税制優遇制度における投資信託の活用方法を学ぶことで、顧客のニーズに合わせた具体的なプランを立案できるようになります。投資信託の種類やリスク・return の特徴、手数料などを理解し、顧客に対してわかりやすく説明する能力が求められます。このコースでは、投資信託の本質を理解し、顧客の信頼を得るための知識を習得できます。特に、他の講座ではあまり語られていない投資信託の「本質のもう少し奥」にあたる部分を学べる点は、資産運用アドバイザーにとって大きなアドバンテージとなるでしょう。

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金融商品販売員

金融商品販売員は、顧客に対して投資信託などの金融商品を販売する専門家です。このコースでは、投資信託の仕組みや種類、NISAやiDeCoといった制度における活用方法など、販売員が知っておくべき基礎知識を習得できます。顧客に対して適切なアドバイスを提供し、信頼関係を築くためには、投資信託の本質を理解することが不可欠です。このコースでは、投資信託のメリット・デメリットだけでなく、リスクについても理解を深めることができるため、顧客のニーズに合わせた適切な商品提案ができるようになります。

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銀行員

銀行員は、預金、融資、投資信託など、幅広い金融商品を取り扱う専門家です。このコースを受講することで、投資信託に関する知識を深め、顧客に対してより的確なアドバイスを提供できるようになります。NISAやiDeCoといった制度を活用した投資信託の提案や、顧客のリスク許容度に応じた適切な商品選択など、銀行員としてのスキルアップに繋がります。このコースでは、投資信託の仕組みや種類、メリット・デメリットなどを理解し、顧客のニーズに合わせた提案ができるようになります。特に、他の講座ではあまり語られていない投資信託の「本質のもう少し奥」にあたる部分を学べる点は、銀行員にとって大きな advantage となるでしょう。

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年金アドバイザー

年金アドバイザーは、個人や企業に対して年金制度に関するアドバイスを提供する専門家です。このコースでは、iDeCoや確定拠出年金（DC）といった年金制度における投資信託の活用方法について学ぶことができます。年金制度は複雑であり、適切な投資信託の選択が重要です。このコースを受講することで、投資信託の本質を理解し、リスクとreturn を考慮した上で最適な投資戦略を提案できるようになります。特に、投資信託の選び方や見極め方について深く学べる点が、年金アドバイザーにとって大きな価値となるでしょう。

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確定拠出年金運用担当

確定拠出年金運用担当は、企業または個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用に関する業務を行います。このコースは、確定拠出年金における投資信託の選択肢、リスク評価、および長期的な資産形成戦略を理解する上で役立ちます。このコースで学べるNISAやiDeCoに関する知識は、加入者に対する適切なアドバイスや情報提供に不可欠です。特に、投資信託のインデックスファンドとアクティブファンドの違い、SDGsやESGといった要素が投資信託に与える影響を学べる点は、確定拠出年金運用担当にとって重宝されます。確定拠出年金の加入者のために、最適な投資信託を選び、長期的な資産形成をサポートするために、このコース may 役立ちます。

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投資ブロガー

投資ブロガーは、自身の投資経験や知識をブログ記事として発信する人です。このコースを受講することで、投資信託に関する accurate かつ detailed な情報を読者に提供することができます。NISAやiDeCoといった制度に関する最新情報や、投資信託の選び方、リスク管理など、読者のニーズに合わせた記事を作成するために役立ちます。このコースでは、投資信託の本質を理解し、分かりやすい言葉で解説するためのスキルを磨くことができます。また、他の講座ではあまり語られていない投資信託の「本質のもう少し奥」にあたる部分を学べる点は、他のブロガーとの差別化に繋がります。ブログを通して、より多くの人に投資の知識を広めるために、このコース may 役立ちます。

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リスクアナリスト

リスクアナリストは、金融商品のリスクを評価し、管理する専門家です。このコースでは、投資信託のリスク評価に必要な知識を学ぶことができます。特に、基準価額の変動や手数料、ポートフォリオ理論など、リスク評価に関わる要素について詳しく解説しています。また、SDGsやESGといった要素が投資信託のリスクに与える影響についても学べるため、より包括的なリスク評価を行うことができるようになります。リスクアナリストとして、投資信託のリスクを正しく評価し、適切なリスク管理を行うために、このコース may 役立ちます。

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税理士

税理士は、税務に関する専門家であり、顧客の税務申告や節税対策を支援します。このコースを受講することで、NISAやiDeCoといった税制優遇制度における投資信託の税務上の取り扱いについて理解を深めることができます。税理士として、顧問先の資産形成をサポートする上で、投資信託に関する知識は不可欠です。このコースでは、投資信託の税務上のメリット・デメリットだけでなく、注意点についても学ぶことができるため、顧客に対して適切なアドバイスを提供できるようになります。このコース may 役立ちます。

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経営コンサルタント

経営コンサルタントは、企業の経営課題を解決するためのアドバイスを提供する専門家です。このコースを受講することで、企業の従業員向け福利厚生制度として導入されている確定拠出年金（DC）における、投資信託の活用方法について理解を深めることができます。従業員の資産形成を支援することは、企業にとって人材確保・定着に繋がる重要な要素です。経営コンサルタントとして、企業の福利厚生制度の改善を提案する上で、投資信託に関する知識はこのコース may 役立ちます。

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保険外交員

保険外交員は、顧客に対して生命保険や損害保険などの保険商品を販売する専門家です。近年、保険商品だけでなく、投資信託と組み合わせた資産形成の提案も増えています。このコースを受講することで、NISAやiDeCoといった制度における投資信託の活用方法を理解し、顧客のニーズに合わせた保険商品の提案ができるようになります。投資信託のリスクやreturn についても理解を深めることで、顧客に対してより comprehensive なアドバイスを提供できます。保険外交員として、顧客のライフプラン全体をサポートするために、投資信託に関する知識はますます重要となっています。このコース may 役立ちます。

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Reading list

We've selected two books that we think will supplement your learning. Use these to develop background knowledge, enrich your coursework, and gain a deeper understanding of the topics covered in 【投資信託入門】NISA・DC・iDeCoのための投資信託の見方・選び方.

マンガお金は寝かせて増やしなさい

Save

この本は、長期投資の重要性を説き、インデックス投資の具体的な方法を紹介しています。NISAやiDeCoを活用した資産形成について詳しく解説されているため、コースで学んだ知識を深めるのに役立ちます。特に、分散投資の考え方や、積立投資のメリットについて学ぶことができます。コース修了後に読むことで、長期的な視点での資産運用戦略を立てるのに役立つでしょう。

マンガお金は寝かせて増やしなさい (Japanese Edition)

Kindle Edition

【投資信託入門】NISA・DC・iDeCoのための投資信託の見方・選び方

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