Venta de productos y servicios financieros from edX

Este MOOC está enfocado en la adquisición de habilidades para ofrecer y vender productos y servicios financieros de forma efectiva, responsable y ética.

Aprenderás cómo comunicarse adecuadamente con tus clientes, con miras a conocer sus necesidades y ganarse su confianza, y cómo calcular su perfil de riesgo, para diseñar una oferta comercial a la medida.

Asimismo, conocerás algunas técnicas de ventas en contextos digitales a partir de las emociones. Finalmente, aprenderás a manejar crisis con tus clientes y orientarlos en cuanto al planteamiento de metas.

En esta experiencia de aprendizaje, te brindaremos herramientas que podrás descargar para trabajar directamente con tus clientes temas como análisis de presupuesto, análisis de riesgo, retroalimentación del proceso de asesoría y seguimiento de clientes.

What you'll learn

Aprender a conocer al cliente y a elaborar una oferta de servicios según sus necesidades.
Calcular el perfil de riesgo de un cliente, con miras a la elaboración de una propuesta comercial personalizada.
Adquirir herramientas para comunicarse de manera eficaz con el cliente y alcanzar su fidelización.
Conocer técnicas para la realización de ventas efectivas.
Diferenciar las crisis de los problemas y las emergencias con los clientes, así como los sueños de las metas, para fortalecer el proceso de asesoría comercial.

What's inside

Learning objectives

Aprender a conocer al cliente y a elaborar una oferta de servicios según sus necesidades.
Calcular el perfil de riesgo de un cliente, con miras a la elaboración de una propuesta comercial personalizada.
Adquirir herramientas para comunicarse de manera eficaz con el cliente y alcanzar su fidelización.

Conocer técnicas para la realización de ventas efectivas.
Diferenciar las crisis de los problemas y las emergencias con los clientes, así como los sueños de las metas, para fortalecer el proceso de asesoría comercial.

Aprender a conocer al cliente y a elaborar una oferta de servicios según sus necesidades.
Calcular el perfil de riesgo de un cliente, con miras a la elaboración de una propuesta comercial personalizada.
Adquirir herramientas para comunicarse de manera eficaz con el cliente y alcanzar su fidelización.
Conocer técnicas para la realización de ventas efectivas.
Diferenciar las crisis de los problemas y las emergencias con los clientes, así como los sueños de las metas, para fortalecer el proceso de asesoría comercial.

Syllabus

Identificación de necesidades del cliente

Conozca a su cliente

Conozca las necesidades de su cliente

La oferta comercial y el servicio

Traffic lights

Read about what's good

what should give you pause

and possible dealbreakers

Desarrolla habilidades para el cálculo de perfiles de riesgo, un componente esencial en la consultoría financiera

Diseñado para principiantes, proporciona herramientas y conocimientos fundamentales para la asesoría financiera

Se centra en técnicas de ventas digitales que utilizan las emociones para conectar con los clientes

Incluye herramientas descargables para apoyar en el análisis presupuestario y el seguimiento de clientes

Aborda aspectos éticos de la asesoría financiera, promoviendo prácticas responsables

Reviews summary

Habilidades clave para la venta financiera

Según la descripción del curso, los estudiantes pueden esperar desarrollar habilidades cruciales para la venta efectiva, responsable y ética de productos y servicios financieros. El contenido enfatiza la importancia de conocer profundamente al cliente, aprender a calcular su perfil de riesgo para diseñar ofertas personalizadas, y dominar técnicas de comunicación eficaz. También se cubren estrategias de ventas en contextos digitales y emocionales, junto con el manejo de objeciones y crisis con clientes. El curso promete herramientas descargables que facilitan la aplicación práctica de los conceptos aprendidos, ideal para profesionales del sector financiero.

Fomenta la venta con principios éticos y responsabilidad.

"Valoro mucho el énfasis en una venta responsable y ética en el sector financiero."

"El curso me recordó la importancia de ganarse la confianza del cliente de una manera honesta."

"Es crucial aprender a vender de forma ética en la industria de productos y servicios financieros."

Ofrece recursos descargables y gestión de situaciones difíciles.

"La disponibilidad de herramientas descargables para análisis de presupuesto es un gran valor añadido."

"La sección sobre manejo de crisis y objeciones es muy relevante para el día a día."

"Me siento mejor preparado para orientar a mis clientes en sus metas y manejar situaciones complejas."

Domina técnicas de venta y comunicación eficaz.

"Las herramientas para comunicarse eficazmente con el cliente son justo lo que necesitaba."

"Me encantaron las técnicas de ventas en contextos digitales y cómo apelar a las emociones."

"Aprendí estrategias clave para lograr la fidelización de mis clientes."

Aprende a identificar necesidades y perfiles de riesgo.

"Realmente me ayudó a cómo conocer mejor a mis clientes y sus necesidades específicas."

"La metodología para calcular el perfil de riesgo es muy clara y aplicable a mi trabajo."

"Ahora sé cómo diseñar una oferta comercial a la medida que realmente se ajuste al cliente."

Activities

Be better prepared before your course. Deepen your understanding during and after it. Supplement your coursework and achieve mastery of the topics covered in Venta de productos y servicios financieros with these activities:

Tutoriales sobre Comunicación con el Cliente

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Complementar los conceptos de comunicación con tutoriales te ayudará a desarrollar habilidades prácticas para interactuar con los clientes.

Show steps

Busca tutoriales en línea sobre comunicación con el cliente.
Ve al menos dos tutoriales sobre diferentes técnicas de comunicación.
Resume los puntos principales de cada tutorial.

Participa en un Concurso de Ventas

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Participar en un concurso de ventas pondrá a prueba tus habilidades y te ayudará a desarrollar confianza y técnicas de persuasión.

Show steps

Busca un concurso de ventas relevante para tu industria.
Prepárate para el concurso investigando técnicas de ventas y productos.
Participa en el concurso y da lo mejor de ti.

Taller de Técnicas de Ventas Digitales

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Asistir a un taller especializado te brindará conocimientos prácticos y técnicas actualizadas para mejorar tus habilidades de ventas digitales.

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Busca un taller de técnicas de ventas digitales que se adapte a tus necesidades.
Regístrate para el taller y asiste.
Participa activamente en las actividades y ejercicios del taller.

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Career center

Learners who complete Venta de productos y servicios financieros will develop knowledge and skills that may be useful to these careers:

Asesor Financiero

Los asesores financieros brindan asesoramiento financiero personalizado a individuos y familias, ayudándoles a administrar sus finanzas, planificar su jubilación y alcanzar sus objetivos financieros. Este curso equiparía a los asesores financieros con las habilidades necesarias para comunicarse eficazmente con los clientes, evaluar sus necesidades financieras y desarrollar planes financieros personalizados.

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Planificador Financiero

Los planificadores financieros ayudan a individuos y familias a planificar su futuro financiero, incluyendo el ahorro para la jubilación, la inversión y la gestión de riesgos. Este curso proporcionaría a los planificadores financieros las habilidades necesarias para evaluar las necesidades financieras de los clientes y desarrollar planes financieros personalizados.

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Venta minorista de servicios financieros

Los minoristas de servicios financieros venden productos y servicios financieros directamente a los consumidores. Este curso proporcionaría a los minoristas de servicios financieros las habilidades necesarias para identificar y calificar a clientes potenciales, desarrollar propuestas y cerrar acuerdos.

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Banquero de inversiones

Los banqueros de inversión asesoran a empresas y gobiernos sobre fusiones, adquisiciones, ofertas públicas iniciales y otras transacciones financieras. Este curso proporcionaría a los banqueros de inversión una comprensión de los principios fundamentales de las finanzas corporativas, la valoración de empresas y la estructuración de transacciones financieras, todos los cuales son esenciales para tener éxito en este campo.

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Tesorero

Los tesoreros son responsables de las actividades financieras de una empresa, incluyendo la gestión del efectivo, la inversión y el financiamiento. Este curso proporcionaría a los tesoreros una comprensión de los principios de gestión financiera, la gestión del capital de trabajo y la estrategia financiera.

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Profesional de desarrollo de negocios

Los profesionales de desarrollo de negocios identifican y desarrollan nuevas oportunidades para el crecimiento del negocio. Este curso proporcionaría a los profesionales de desarrollo de negocios las habilidades necesarias para identificar oportunidades de mercado, desarrollar propuestas y cerrar acuerdos.

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Vendedor de valores

Los vendedores de valores venden valores, como acciones, bonos y fondos mutuos, a individuos e instituciones. Este curso proporcionaría a los vendedores de valores una sólida base en los principios del mercado de valores, el análisis de inversiones y la gestión de carteras.

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Gerente de cartera

Los gerentes de cartera administran inversiones para individuos, familias e instituciones. Este curso proporcionaría a los gerentes de cartera una comprensión de la gestión de carteras, la asignación de activos y el análisis de inversiones.

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Analista Financiero

Los analistas financieros son responsables de analizar y evaluar la situación financiera de las empresas, lo que incluye la revisión de sus estados financieros, el análisis de sus operaciones y el modelado de sus proyecciones financieras. Este curso proporcionaría una base sólida para los analistas financieros, ya que les ayudaría a comprender los conceptos fundamentales de las finanzas, así como las técnicas para analizar y evaluar los estados financieros y las operaciones de las empresas.

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Subscriptor

Los suscriptores evalúan y asumen el riesgo de las pólizas de seguro. Este curso proporcionaría a los suscriptores una comprensión de los principios de suscripción, la evaluación de riesgos y la gestión de carteras de seguros.

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Vendedor de seguros

Los vendedores de seguros venden pólizas de seguro a individuos y empresas. Este curso proporcionaría a los vendedores de seguros las habilidades necesarias para identificar y calificar a clientes potenciales, desarrollar propuestas y cerrar acuerdos.

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Broker de bolsa

Los corredores de bolsa compran y venden valores para clientes, como acciones, bonos y fondos mutuos. Este curso proporcionaría a los corredores de bolsa una base sólida en los principios del mercado de valores, el análisis de inversiones y la gestión de carteras.

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Representante de Servicio al Cliente

Los representantes de servicio al cliente brindan asistencia a los clientes con sus productos y servicios. Este curso ayudaría a los representantes de servicio al cliente a desarrollar habilidades en comunicación, resolución de problemas y gestión de relaciones con los clientes.

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Economista

Los economistas estudian las tendencias económicas y desarrollan políticas para abordar los problemas económicos. Este curso proporcionaría a los economistas una base en los principios económicos, la econometría y el análisis de datos, todos los cuales son esenciales para tener éxito en este campo.

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Contador

Los contadores preparan, revisan y presentan estados financieros para empresas y otras organizaciones. Este curso ayudaría a los contadores a desarrollar una comprensión de los principios contables, las normas de información financiera y las prácticas de auditoría.

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