Valuación de Capitales Financieros consistentes en Series Uniformes y no Uniformes.
Cálculo de Valor Actual Neto (VAN)
Cálculo de TIR (Tasa Interna de Retorno) y de Costo Financiero Total (CFT) mediante interpolaciones lineales.
Amortizaciones de Prestamos mediante sistemas: Francés, Americano y Alemán.
Computo de los efectos de la inflación en la tasa de Interés.
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Learning objectives
- Resolver problemas sobre valores presente y futuro de series uniformes.
- Calcular mediante un método numérico (interpolación lineal) la tir (tasa interna de retorno) de un flujo de fondos
- Calcular la tir creando una planilla de calculo excel
- Analizar y resolver problemas de amortización de préstamos, calculando no solo las cuotas e intereses sino también el costo financiero total (cft)
- Incluir en los cálculos financieros los efectos de la inflación.
- Resolver problemas sobre valores presente y futuro de series uniformes.
- Calcular mediante un método numérico (interpolación lineal) la tir (tasa interna de retorno) de un flujo de fondos
- Calcular la tir creando una planilla de calculo excel
- Analizar y resolver problemas de amortización de préstamos, calculando no solo las cuotas e intereses sino también el costo financiero total (cft)
- Incluir en los cálculos financieros los efectos de la inflación.
Syllabus
Valuar en el Presente y/o en el Futuro flujos de Capitales. Calcular la tasa (TIR) mediante interpolación.
Descripción de los temas tratados en el curso. Hay un archivo descargable (.PDF) con los problemas resueltos y las respuestas.
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Syllabus
Descripción de los temas tratados en el curso. Hay un archivo descargable (.PDF) con los problemas resueltos y las respuestas.
Fórmulas utilizadas en los ejercicios, hay un archivo PDF para descargar
¿Qué importe puedo acumular mediante 6 mensualidades de 1000$ depositadas al 5% mensual? Valuar la suma al momento de efectuar el depósito de la 6ª mensualidad.
Compro un aparato de TV y puedo pagarlo en 6 cuotas mensuales de 1500 $ cada una a partir de los 30 días de realizada la operación. Si la tasa que el banco paga por depósitos a 30 días es del 5% mensual, ¿Cuál sería el “precio de Contado” que estoy pagando?
Compro un bien cuyo precio es: al contado 4600 $ o financiado en 6 cuotas de 1000 $ cada una comenzando a pagar a partir del momento de la compra. El vendedor me ofrece además la bonificación de la cuarta cuota si lo compro financiado.
Si la tasa mensual para plazo fijo a 30 días es de 5% mensual, ¿me conviene comprarlo al contado o financiado?
Deposito 1000 $ durante 8 meses y obtengo un monto de 1300 $· luego de ese tiempo. ¿Cuál es la tasa que me pagaron si el depósito fue a Int. Simple? ¿Y si fue a Int Compuesto con capitalización mensual?
Deposito 4000 $, luego de un mes otros 5000 $ a la misma tasa y un mes mas tarde retiro el monto acumulado que resulta 10000$. ¿Qué tasa mensual me pagaron si considero capitalización mensual?
Hoy deposito 4000 $, dentro de 60 días deposito 2000 $ y luego de 90 días otros 2000$. Si al cabo de 120 días desde el depósito inicial puedo retirar el monto reunido que suma 10000, ¿Qué tasa mensual constante con capitalización mensual me pagaron en esta inversión?
Hallar la TIR que invirtiendo hoy 150000$ me permite retirar 4000$luego de un período, 30000 luego de dos períodos, 50000 luego de tres, 20000 luego de cuatro y finalmente 60000 luego de 5 períodos.
Compro un bien cuyo valor de contado es de 100000$ y lo pago a mes vencido en 10 cuotas de 12000$ cada una. ¿Cuál es la tasa que me están cobrando por la financiación?
Recibo un préstamo por 75000$ a devolver en 3 cuotas mensuales constantes a mes vencido con una tasa de interés del 1% mensual.
Además me cobran:
Comisión por gestiones: 0,5% del importe prestado al recibir el préstamo.
Seguro de visa del 1,2% del saldo al inicio de cada período.
IVA sobre los intereses del 21% al final de cada período.
Hallar importe total a pagar en cada mes y el CFT (Costo Financiero Total)
Hallar la TIR del siguiente flujo de capital.
Hoy: invierto 4000$
en un año recupero: 25000$
en dos años debo Invertir 25000$
Calcular el Valor Actual Neto del siguiente flujo de capitales:
Hoy Invierto 100000$
30 días Invierto 20000$
60 días invierto: 20000$
90 días invierto: 20000$
120 días y a partir de ahí cada 30 días recupero 10 mensualidades de 25000$ cada una.
Si la tasa de mercado es de : a) 5%
b) 6%
c) 7%
¿Entre qué valores estará la TIR?.
Analizar cuál de estos tres proyectos de inversión resulta el mejor calculando la TIR de cada uno.
Calcular el VAN de cada uno considerando que la tasa de mercado es del 2%
Valores en miles de pesos, Inversiones (negativos) recupero (positivos)
| Tiempo (meses) | A | B | C |
| Hoy | -500 | -500 | -500 |
| 1 | -100 | -50 | -50 |
| 2 | -100 | -100 | -100 |
| 3 | -50 | -50 | -50 |
| 4 | +58 x 16 meses | -25 | +34x 7 meses |
| 5 | +36 x 5 meses | luego | |
| luego | +71.5 x 9 meses más | ||
| +72 x 10 meses más |
Recibimos un préstamo de 500 000 $ en las siguientes condiciones:
tasa de interés 3% mens.
Comisión del 0.5% del importe del préstamo a pagar en el momento de otorgamiento
Seguro de vida Obligatorio de 1,2% del saldo pagadero al inicio de cada mes.
IVA sobre intereses del 21%
Cantidad de pagos 5 (a mes vencido), con sistema Francés.
Calcular el importe de lo que se recibe y total que se debe pagar en cada mes hasta pagar el préstamo.
Calcular el Costo Financiero Total de la operación.
Recibimos un préstamo de 500 000 $ en las siguientes condiciones:
tasa de interés 3% mens.
Comisión del 0.5% del importe del préstamo a pagar en el momento de otorgamiento
Seguro de vida Obligatorio de 1,2% del saldo pagadero al inicio de cada mes.
IVA sobre intereses del 21%
Cantidad de pagos 5 (a mes vencido), con sistema Alemán.
Calcular el importe de lo que se recibe y total que se debe pagar en cada mes hasta pagar el préstamo.
Calcular el Costo Financiero Total de la operación.
Recibimos un préstamo de 500 000 $ en las siguientes condiciones:
tasa de interés 3% mens.
Comisión del 0.5% del importe del préstamo a pagar en el momento de otorgamiento
Seguro de vida Obligatorio de 1,2% del saldo pagadero al inicio de cada mes.
IVA sobre intereses del 21%
Cantidad de pagos 5 (a mes vencido), con sistema Americano.
Calcular el importe de lo que se recibe y total que se debe pagar en cada mes hasta pagar el préstamo.
Calcular el Costo Financiero Total de la operación.
Poseo dos documentos, uno por 20000$ y otro de 30000$ y decido “venderlos” a una entidad financiera en las siguientes condiciones:
Descuento Comercial a Interés Simple (DCIS) al 3% mensual
A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.
B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.
C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.
Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.
Repetir el problema con Descuento Racional a Interés Simple (DRIS) al 3% mensual
Repetir el problema con Descuento Racional a Interés Simple (DRIS) al 3% mensual
A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.
B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.
C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.
Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.
Poseo dos documentos, uno por 20000$ y otro de 30000$ y decido “venderlos” a una entidad financiera en las siguientes condiciones:
Descuento Comercial a Interés Compuesto (DCIC) al 3% mensual
A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.
B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.
C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.
Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.
Repetir el problema con Descuento Racional a Interés Compuesto (DRIC) al 3% mensual
Descuento Racional a Interés Compuesto (DRIC) al 3% mensual
A) Faltando 3 meses para el vencimiento del de 20000 y 5 meses para el vencimiento del de 30000.
B) Faltando 2 meses para el vencimiento del de 20000 y 4 meses para el vencimiento del de 30000.
C) Faltando 1 mese para el vencimiento del de 20000 y 3 meses para el vencimiento del de 30000.
Hallar el Valor actual que voy a obtener y el CFT de la operación o la TIR.
a) ¿Qué importe debo depositar hoy al 1% mensual para poder obtener a partir del mes que viene una renta vitalicia de 10000$ mensuales
b) Quiero ahorrar durante 10 años cuotas anuales al 1% mensual con capitalización mensual, para que un año después de depositar la última anualidad pueda disfrutar de mensualidades de 10000$ cada una. ¿Cuánto debo depositar al inicio de cada uno de esos 10 años?
a) ¿Qué importe debo depositar hoy al 1% mensual para poder obtener a partir del mes que viene una renta de 10000$ mensuales durante los próximos 20 años?
b) Quiero ahorrar durante 10 años cuotas anuales al 1% mensual con capitalización mensual, para que un año después de depositar la última anualidad pueda disfrutar de mensualidades de 10000$ cada una a los largo de los próximos 20 años. ¿Cuánto debo depositar al inicio de cada uno de esos 10 años?
Quiero ahorrar durante 10 años cuotas anuales al 1% mensual con capitalización mensual, para que luego de 5 años de depositar la última anualidad pueda disponer de mensualidades de 10000$ cada una a los largo de los próximos 20
Debo afrontar una erogación de mensualidades a mes vencido que crecen en progresión geométrica (aumentando un 10% cada mes). La primera cuota es de 1000 $ a pagar en 30 días. Si en total hay que abonar 5 cuotas y la tasa de interés es del 5% mensual: ¿Cuánto dinero debo depositar a esa tasa para poder afrontar los compromisos contraídos?
La tasa de inflación esperada para este año es de 24% anual. Si una inversión tiene un rendimiento nominal del 3% mensual. Calcular: ¿cuál es el verdadero rendimiento de la inversión?.
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Matemáticas financieras: teoría y excel
Cubre los temas clave de matemáticas financieras.
Problemas y soluciones muy pertinentes y útiles.
Conceptos financieros explicados de forma muy clara.
Muy útil para aplicar en el ámbito laboral.
Uso práctico de Excel para resolver ejercicios.
Activities
Repasar los conceptos básicos de interés compuesto
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Refrescar los conceptos de interés compuesto para comprender mejor los cálculos de valor presente y futuro.
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-
Revisar las fórmulas de interés compuesto.
-
Resolver ejercicios básicos de cálculo de interés compuesto.
-
Identificar las variables clave en los problemas de interés compuesto.
Leer 'Matemáticas Financieras' de Alfredo Díaz Mata y Víctor Manuel Aguilera Gómez
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Complementar los conocimientos del curso con un libro de texto de matemáticas financieras.
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Matemáticas financieras
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-
Leer los capítulos relevantes sobre los temas del curso.
-
Resolver los ejercicios y problemas propuestos en el libro.
-
Comparar los métodos y enfoques del libro con los del curso.
Leer 'Principios de Finanzas Corporativas' de Brealey, Myers y Allen
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Profundizar en los principios de finanzas corporativas para comprender mejor la valuación de capitales.
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Principios de finanzas corporativas
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-
Leer los capítulos relevantes sobre valoración de activos y análisis de inversiones.
-
Resolver los ejercicios y problemas propuestos en el libro.
-
Discutir los conceptos clave con otros estudiantes.
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Practicar el cálculo de la TIR mediante interpolación lineal
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Asegurar el dominio del cálculo de la TIR mediante la práctica repetida de ejercicios de interpolación lineal.
Show steps
-
Resolver al menos 10 ejercicios de cálculo de la TIR usando interpolación lineal.
-
Verificar las respuestas con una calculadora financiera o una hoja de cálculo.
-
Identificar los errores comunes y corregirlos.
Crear un video explicativo sobre los sistemas de amortización de préstamos
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Consolidar el conocimiento sobre los sistemas de amortización mediante la creación de un video explicativo.
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-
Investigar y comprender a fondo los sistemas de amortización francés, americano y alemán.
-
Elaborar un guion para el video.
-
Grabar y editar el video.
-
Publicar el video en una plataforma online.
Crear una hoja de cálculo de Excel para calcular la TIR
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Desarrollar una herramienta práctica para calcular la TIR de flujos de fondos complejos.
Show steps
-
Diseñar la estructura de la hoja de cálculo.
-
Implementar las fórmulas necesarias para el cálculo de la TIR.
-
Probar la hoja de cálculo con diferentes flujos de fondos.
-
Documentar el funcionamiento de la hoja de cálculo.
Analizar la viabilidad de un proyecto de inversión real
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Aplicar los conocimientos adquiridos en el curso para evaluar la rentabilidad de un proyecto real.
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-
Seleccionar un proyecto de inversión real.
-
Recopilar los datos necesarios para el análisis.
-
Calcular el VAN y la TIR del proyecto.
-
Elaborar un informe con las conclusiones del análisis.
Repasar los conceptos básicos de interés compuesto
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Refrescar los conceptos de interés compuesto para comprender mejor los cálculos de valor presente y futuro.
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- Revisar las fórmulas de interés compuesto.
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- Comparar los métodos y enfoques del libro con los del curso.
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- Leer los capítulos relevantes sobre valoración de activos y análisis de inversiones.
- Resolver los ejercicios y problemas propuestos en el libro.
- Discutir los conceptos clave con otros estudiantes.
Practicar el cálculo de la TIR mediante interpolación lineal
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Asegurar el dominio del cálculo de la TIR mediante la práctica repetida de ejercicios de interpolación lineal.
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- Resolver al menos 10 ejercicios de cálculo de la TIR usando interpolación lineal.
- Verificar las respuestas con una calculadora financiera o una hoja de cálculo.
- Identificar los errores comunes y corregirlos.
Crear un video explicativo sobre los sistemas de amortización de préstamos
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Consolidar el conocimiento sobre los sistemas de amortización mediante la creación de un video explicativo.
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- Investigar y comprender a fondo los sistemas de amortización francés, americano y alemán.
- Elaborar un guion para el video.
- Grabar y editar el video.
- Publicar el video en una plataforma online.
Crear una hoja de cálculo de Excel para calcular la TIR
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Desarrollar una herramienta práctica para calcular la TIR de flujos de fondos complejos.
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- Diseñar la estructura de la hoja de cálculo.
- Implementar las fórmulas necesarias para el cálculo de la TIR.
- Probar la hoja de cálculo con diferentes flujos de fondos.
- Documentar el funcionamiento de la hoja de cálculo.
Analizar la viabilidad de un proyecto de inversión real
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Aplicar los conocimientos adquiridos en el curso para evaluar la rentabilidad de un proyecto real.
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- Seleccionar un proyecto de inversión real.
- Recopilar los datos necesarios para el análisis.
- Calcular el VAN y la TIR del proyecto.
- Elaborar un informe con las conclusiones del análisis.
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