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Norman Wolf del Valle

Este curso, ofrecido por la UNAM, dotará a sus participantes con las herramientas que le permitirán llevar a cabo una planeación financiera personal y entender la necesidad de salvaguardar su patrimonio y recursos financieros, así como los requerimientos mínimos que se deben considerar para tomar buenas decisiones financieras.

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What's inside

Syllabus

Presupuesto
Planear los gastos familiares por medio de un presupuesto es muy importante, sobre todo cuando la situación económica no es la ideal. El presupuesto familiar es una herramienta utilizada semanal, quincenal o mensualmente que permite conocer cuánto dinero se necesita para cubrir las necesidades de la familia y, además, cómo repartir los ingresos para poder cumplir con las obligaciones. Sirve también para definir prioridades familiares e individuales, organizar el dinero y hacerlo rendir más, mejorar los hábitos de consumo y gastar con responsabilidad.
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Ahorro
Ahorrar es destinar una parte de los ingresos para conseguir una meta o crear un fondo que permita enfrentar una emergencia. El ahorro se puede usar para pagar unas vacaciones, comprar una computadora, cambiar el coche, enfrentar una enfermedad o invertir. Ahorrar implica prevenir y prever anticipadamente para enfrentar el futuro y caminar con responsabilidad en el presente, por ello, la cultura del ahorro beneficia a personas, familias, comunidades y naciones.
Inversión
Invertir es destinar una parte de los ingresos a actividades productivas con el propósito de obtener un rendimiento o incremento del patrimonio. Las inversiones pueden realizarse a corto o mediano plazo. Es preciso tomar en cuenta que una inversión siempre debe ser mayor que la inflación, porque de lo contrario perderá el valor adquisitivo.
Crédito
El crédito es un préstamo de dinero por tiempo determinado que otorga una institución financiera al cliente con el compromiso de que en el futuro, el cliente devolverá dicho préstamo más un interés adicional. Se trata de una herramienta para adquirir bienes y servicios, muchos de los cuales no podríamos adquirir de contado. Si el crédito se utiliza con prudencia y responsabilidad, puede resultar de gran ayuda para darle un poco de seguridad a los gastos inesperados.
Seguros
Un riesgo es la probabilidad de que ocurra un accidente o imprevisto que dañe a una persona, familia o patrimonio. Los riesgos no se pueden evitar, pero sí es posible prevenirlos y transferirlos. Un seguro es un contrato entre una compañía de seguros (aseguradora) y un asegurado. La aseguradora cubre parte de los gastos generados por un accidente, pérdida o enfermedad, a cambio del pago de una prima. Prevenir un riesgo es tomar medidas para evitar un accidente o imprevisto. Al ser precavidos, en caso de presentarse un accidente, las consecuencias serán mínimas.
Consumo responsable
Para cuidar y minimizar los gastos es importante realizar un consumo responsable e inteligente evitando prácticas que generen los gastos innecesarios. Evaluar los hábitos de consumo y cuantificar qué coste suponen en la economía familiar, pueden ayudar a cambiar y reducir el consumo. Reutilizar y reciclar tanto ropa como muebles y objetos puede ayudar a reducir el gasto en el hogar.

Good to know

Know what's good
, what to watch for
, and possible dealbreakers
Prepara a los alumnos con las herramientas necesarias para planificar sus finanzas personales y proteger su patrimonio
Abarca temas esenciales como presupuesto, ahorro, inversión, crédito, seguros y consumo responsable
Impartido por instructores expertos en la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM)
Proporciona una base sólida para comprender y gestionar las finanzas personales de manera efectiva
Puede ser beneficioso para una amplia gama de personas que buscan mejorar sus conocimientos financieros
El curso se imparte en español

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Reviews summary

Highly beneficial finance course

Based on the one review available, students overwhelmingly agree that this course is an excellent choice to learn personal finance. Students who took this course commented on the subject matter being very thorough.
Course content is helpful.
"Excellent course"

Activities

Be better prepared before your course. Deepen your understanding during and after it. Supplement your coursework and achieve mastery of the topics covered in Finanzas personales with these activities:
Presupuesta tus gastos semanales
Calcular y planificar un presupuesto es una habilidad esencial para lograr estabilidad financiera.
Show steps
  • Anota todos tus ingresos y gastos durante una semana
  • Clasifica tus gastos en categorías (esenciales, no esenciales, etc.)
  • Establece un presupuesto asignando una cantidad específica a cada categoría
  • Controla tus gastos regularmente y ajústalo según sea necesario
Compara diferentes productos de crédito y elige el mejor para tus necesidades
Entender los términos y condiciones del crédito te ayudará a tomar decisiones informadas.
Show steps
  • Recopila información sobre diferentes productos de crédito (por ejemplo, tarjetas de crédito, préstamos personales)
  • Compara tasas de interés, tarifas y plazos de pago
  • Considera tus necesidades y objetivos financieros
  • Selecciona el producto de crédito que mejor se adapte a tu situación
Calcula tus ahorros para una meta específica
Determinar un plan de ahorro realista te ayudará a alcanzar tus objetivos financieros.
Show steps
  • Define una meta financiera específica y el plazo en que deseas alcanzarla
  • Calcula tus ingresos y gastos mensuales
  • Determina una cantidad que puedas ahorrar regularmente
  • Busca formas de reducir gastos para aumentar tus ahorros
  • Monitorea tus ahorros y haz ajustes según sea necesario
Two other activities
Expand to see all activities and additional details
Show all five activities
Utiliza un simulador de inversión para comprender el riesgo y el rendimiento
Experimentar con inversiones virtuales te permitirá comprender mejor los mercados financieros.
Show steps
  • Registrate en un sitio web o aplicación que ofrezca un simulador de inversión
  • Crea una cuenta virtual y financia con dinero ficticio
  • Invierte en diferentes tipos de activos (acciones, bonos, fondos mutuos)
  • Monitorea tu cartera, realiza ajustes y aprende de tus errores
Crea un plan de gestión de riesgos para identificar y mitigar riesgos financieros
Desarrollar un plan de gestión de riesgos te protegerá contra eventos financieros imprevistos.
Show steps
  • Identifica los riesgos potenciales que podrían afectar tu situación financiera (pérdida de empleo, gastos médicos)
  • Evalúa la probabilidad y el impacto de cada riesgo
  • Desarrolla estrategias para mitigar o reducir los riesgos identificados
  • Implementa tu plan de gestión de riesgos y monitorea su efectividad

Career center

Learners who complete Finanzas personales will develop knowledge and skills that may be useful to these careers:
Financial Planner
Financial Planners help individuals and families plan for their financial future. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Financial Planner. You will learn about budgeting, saving, investing, and credit, which are all essential topics for financial planners to understand.
Personal Finance Advisor
Personal Finance Advisors provide financial advice and guidance to individuals and families. This course will help you develop the skills you need to help clients create and manage their financial plans. You will learn about budgeting, saving, investing, and credit, which are all essential topics for personal finance advisors to understand.
Actuary
Actuaries use mathematics to assess risk. This course will help you develop the skills you need to succeed as an Actuary. You will learn about probability, statistics, and financial modeling.
Investment Banker
Investment Bankers help companies raise capital. This course will help you develop the skills you need to succeed as an Investment Banker. You will learn about financial analysis, investment banking, and capital markets.
Mortgage Broker
Mortgage Brokers help individuals and families get mortgages. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Mortgage Broker. You will learn about different types of mortgages, how to assess risk, and how to build relationships with clients.
Financial Analyst
Financial Analysts use their understanding of finance to build financial models, conduct research, and make investment recommendations. This course provides the foundation in finance that one needs to succeed as a financial analyst. For instance, the course covers topics such as budgeting, saving, investing, and credit, which are all essential concepts for financial analysts to understand.
Financial Manager
Financial Managers oversee the financial operations of organizations. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Financial Manager. You will learn about budgeting, forecasting, financial analysis, and investment management.
Private Equity Investor
Private Equity Investors invest in private companies. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Private Equity Investor. You will learn about private equity, venture capital, and investment management.
Loan Officer
Loan Officers help individuals and businesses get loans. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Loan Officer. You will learn about different types of loans, how to assess risk, and how to build relationships with clients.
Financial Consultant
Financial Consultants provide financial advice to businesses and individuals. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Financial Consultant. You will learn about financial analysis, investment management, and financial planning.
Budget Analyst
Budget Analysts help organizations create and manage their budgets. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Budget Analyst. You will learn about budgeting, forecasting, and financial analysis.
Insurance Agent
Insurance Agents sell insurance policies to individuals and businesses. This course will help you develop the skills you need to succeed as an Insurance Agent. You will learn about different types of insurance, how to assess risk, and how to build relationships with clients.
Data Analyst
Data Analysts use data to solve business problems. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Data Analyst. You will learn about data analysis, data mining, and machine learning.
Business Analyst
Business Analysts analyze business processes and make recommendations for improvement. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Business Analyst. You will learn about business analysis, process improvement, and data analysis.
Management Consultant
Management Consultants help organizations improve their performance. This course will help you develop the skills you need to succeed as a Management Consultant. You will learn about business strategy, organizational development, and change management.

Reading list

We've selected 13 books that we think will supplement your learning. Use these to develop background knowledge, enrich your coursework, and gain a deeper understanding of the topics covered in Finanzas personales.
This comprehensive guide to security analysis is considered a foundational work in the field of investment. It provides a detailed framework for evaluating the intrinsic value of stocks and making sound investment choices.
Provides a comprehensive overview of the Bogleheads' investment philosophy, which emphasizes low-cost index funds, asset allocation, and a long-term approach. It valuable resource for those seeking a practical and evidence-based approach to investing.
This classic work on value investing provides a framework for making informed investment decisions. It emphasizes the importance of careful research, patience, and discipline in the pursuit of long-term investment success.
Este libro clásico proporciona una guía atemporal para la inversión a largo plazo. Ofrece principios y estrategias sólidas que pueden ayudar a los estudiantes a tomar decisiones de inversión más informadas y evitar errores comunes.
Advocates for a simple and cost-effective approach to investing. It emphasizes the importance of diversification, low fees, and a long-term perspective.
Este libro está escrito en un lenguaje claro y conciso, lo que lo convierte en una lectura accesible para los estudiantes sin experiencia previa en finanzas. Brinda una descripción general completa de los conceptos financieros esenciales y su aplicación en la planificación financiera personal.
This classic book presents timeless principles for wealth creation and financial success. It teaches valuable lessons about saving, investing, and avoiding common pitfalls.
Is written specifically for millennials and provides practical advice on budgeting, saving, and investing. It offers a relatable and encouraging perspective for students who may be struggling with their finances.
Offers a simple and effective system for automating our savings and investments. It can help students develop healthy financial habits that will serve them well in the long run.
Este libro ofrece una perspectiva poco convencional sobre la educación financiera y la importancia de desarrollar habilidades empresariales. Si bien no es un libro técnico, puede inspirar a los estudiantes a pensar de manera diferente sobre el dinero y la creación de riqueza.

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